[오늘의 ETF] 미국 채권 ETF 수익률 백테스트 하기
📊 2026년 03월 10일 · ETF-Hub
미국 채권 ETF는 국채·회사채·물가연동채(TIPS) 등 다양한 만기와 신용등급의 채권에 분산 투자합니다. TLT(장기 국채)·BND(전채권)·AGG(종합채권)·HYG(하이일드) 등이 주요 상품입니다.
이런 투자자에게 적합합니다: 안정적인 이자 소득을 추구하거나 주식 포트폴리오의 변동성을 완충하고 싶은 보수적 투자자. 금리 인하기에는 장기채 ETF가 강세를 보이고, 금리 인상기에는 단기채·TIPS가 방어력을 발휘합니다. 은퇴가 가까운 투자자나 자산 배분 포트폴리오 구성 시 핵심 안전자산 역할을 합니다.
📌 오늘의 요약
|
분석 ETF
20개
|
주간 수익률 (3월 2일 ~ 3월 6일)
-0.54%
|
상승 / 하락
4 / 16
|
오늘 분석 대상 ETF (20개): AGG, TLT, SHY, BND, LQD, HYG, JNK, TIP, IEF, SGOV, BIL, TBIL, EMB, VCIT, VCSH, BIV, MUB, BNDX, VMBS, FLOT
📝 주간 분석 (3월 2일 ~ 3월 6일)
이번 주 미국 채권 ETF는 평균 -0.54%를 기록하며 전반적으로 하락세를 보였습니다. 총 20개 ETF 중 4개 상승, 16개 하락했습니다.
가장 높은 성과를 보인 ETF는 BIL으로 주간 +0.07%의 수익률을 기록했습니다.
반면 TLT는 -1.31%로 가장 큰 조정을 받았습니다.
최근 단기 조정이 있지만 연간 기준으로는 +5.59%를 유지하고 있습니다. 1년 기준 최고 성과는 EMB (+10.50%)입니다.
🃏 기간별 ETF 핵심 지표 비교
1개월 수익률 TOP 3
- TLT이(가) 1개월 +2.29%으로 가장 높은 수익률을 기록했습니다.
- JNK은(는) -0.60%로 가장 부진했습니다.
- 카테고리 평균 1개월 수익률은 +0.37%입니다.
- 2위 IEF +0.98%, 3위 TIP +0.77%.
6개월 수익률 TOP 3
- EMB이(가) 6개월 +3.47%으로 가장 높은 수익률을 기록했습니다.
- 최하위 BNDX도 +0.98%를 기록해 전반적으로 양호한 흐름을 보였습니다.
- 카테고리 평균 6개월 수익률은 +1.82%입니다.
- 2위 MUB +3.27%, 3위 VMBS +2.62%.
1년 수익률 TOP 3
- EMB이(가) 1년 +10.50%으로 가장 높은 수익률을 기록했습니다.
- 최하위 TLT도 +3.08%를 기록해 전반적으로 양호한 흐름을 보였습니다.
- 카테고리 평균 1년 수익률은 +5.59%입니다.
- 2위 VCIT +7.75%, 3위 VMBS +6.99%.
3년 수익률 TOP 3
- EMB이(가) 3년 +9.85%으로 가장 높은 수익률을 기록했습니다.
- TLT은(는) -0.60%로 가장 부진했습니다.
- 카테고리 평균 3년 수익률은 +5.40%입니다.
- 2위 JNK +9.10%, 3위 HYG +9.03%.
5년 수익률 TOP 3
- HYG이(가) 5년 +3.97%으로 가장 높은 수익률을 기록했습니다.
- TLT은(는) -5.66%로 가장 부진했습니다.
- 카테고리 평균 5년 수익률은 +1.34%입니다.
- 2위 FLOT +3.92%, 3위 JNK +3.82%.
📋 수익률 데이터 시트
| ETF명 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 CAGR | 5년 CAGR | 변동성 | 최대낙폭 | AUM | 배당률 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| EMB | -0.37% | +0.93% | +3.47% | +10.50% | +9.85% | +2.45% | 9.9% | -28.7% | $16.5B | 4.55% |
| VCIT | +0.41% | +1.05% | +1.81% | +7.75% | +7.16% | +1.68% | 6.3% | -20.6% | $68.5B | 4.26% |
| VMBS | +0.55% | +1.65% | +2.62% | +6.99% | +5.22% | +0.53% | 5.3% | -17.5% | $16.9B | 3.85% |
| BIV | +0.64% | +1.14% | +1.55% | +6.79% | +5.50% | +0.68% | 5.5% | -18.9% | $52.7B | 3.70% |
| LQD | +0.58% | +1.04% | +1.36% | +6.60% | +6.12% | +0.56% | 8.7% | -24.9% | $32.0B | 4.07% |
| JNK | -0.60% | +0.52% | +1.70% | +6.57% | +9.10% | +3.82% | 8.3% | -22.9% | $7.8B | 6.04% |
| HYG | -0.44% | +0.60% | +1.66% | +6.43% | +9.03% | +3.97% | 8.3% | -22.0% | $16.7B | 5.32% |
| IEF | +0.98% | +1.26% | +1.44% | +6.12% | +3.86% | -0.74% | 6.6% | -23.9% | $48.7B | 3.45% |
| AGG | +0.59% | +1.31% | +1.84% | +5.86% | +4.83% | +0.39% | 5.4% | -18.4% | $141.2B | 3.56% |
| BND | +0.57% | +1.20% | +1.73% | +5.69% | +4.82% | +0.40% | 5.5% | -18.6% | $395.3B | 3.53% |
| VCSH | +0.10% | +0.86% | +1.63% | +5.57% | +6.02% | +2.46% | 3.3% | -12.9% | $48.3B | 4.01% |
| TIP | +0.77% | +1.70% | +1.24% | +5.53% | +4.56% | +1.56% | 5.8% | -14.5% | $14.4B | 3.41% |
| FLOT | +0.20% | +0.61% | +1.91% | +4.31% | +5.53% | +3.92% | 4.2% | -13.5% | $9.2B | 4.38% |
| BNDX | +0.08% | +0.70% | +0.98% | +4.26% | +4.86% | +0.30% | 4.0% | -16.2% | $118.8B | 4.18% |
| MUB | +0.17% | +1.37% | +3.27% | +4.21% | +3.62% | +1.07% | 4.9% | -13.7% | $43.2B | 2.88% |
| TBIL | +0.26% | +0.88% | +1.86% | +4.08% | +4.75% | - | 0.3% | -0.1% | $6.4B | 3.98% |
| SHY | +0.14% | +0.65% | +1.35% | +3.99% | +4.45% | +1.69% | 1.6% | -5.7% | $24.9B | 3.44% |
| SGOV | +0.28% | +0.58% | +1.60% | +3.79% | +4.72% | +3.30% | 0.3% | -0.3% | $75.0B | 3.69% |
| BIL | +0.28% | +0.56% | +1.54% | +3.71% | +4.62% | +3.17% | 0.3% | -0.3% | $43.3B | 3.72% |
| TLT | +2.29% | +2.17% | +1.80% | +3.08% | -0.60% | -5.66% | 14.9% | -48.4% | $45.4B | 3.99% |
* 수익률·CAGR: 배당 포함 총수익률 기준 | 변동성: 연환산 표준편차 | 최대낙폭: 최고점 대비 최대 손실
⚠️ 투자 유의사항: 이 분석은 정보 제공 목적이며 투자 권유가 아닙니다. 과거 수익률이 미래 성과를 보장하지 않습니다. 투자는 본인의 판단과 책임 하에 이루어져야 합니다.
더 자세한 분석 및 차트: etf-hub.vercel.app
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